Alustamme noudattaa kansainvälisiä rahanpesun vastaisia (AML) ja asiakkaan tuntemista (KYC) koskevia standardeja. Nämä käytännöt on otettu käyttöön estämään laittomat toimet, kuten rahanpesu, terrorismin rahoitus ja petokset alustallamme. Kaikilta suomalaisilta käyttäjiltä vaaditaan henkilöllisyyden vahvistus osana tätä prosessia.
AML-tavoitteemme
Noudatamme tiukkoja sisäisiä valvontatoimia ja lakisääteisiä velvoitteita talousrikosten havaitsemiseksi ja estämiseksi. Keskeisiin tavoitteisiimme kuuluvat:
- Epäilyttävän taloudellisen toiminnan tunnistaminen ja seuranta
- Käyttäjätileille talletettujen varojen alkuperän tarkistaminen
- Korkean riskin toiminnan ilmoittaminen asianomaisille viranomaisille
- Laittomasta käytöstä epäiltyjen tilien jäädyttäminen
KYC-vahvistusprosessi
Lakisääteisten vaatimusten täyttämiseksi vahvistamme jokaisen käyttäjän henkilöllisyyden rekisteröinnin yhteydessä tai tilin aktiivisuuden tarkastusten aikana. Prosessi sisältää:
- Voimassa olevan viranomaisen myöntämän henkilöllisyystodistuksen toimittaminen (passi, henkilökortti tai ajokortti)
- Osoitteen todistus (esim. enintään 3 kuukautta vanha sähkölasku)
- Lisäasiakirjat, jos riskitaso tai transaktiovolyymi sitä edellyttää
Mihin sitoudut
Käyttämällä SpinGrandea hyväksyt seuraavat ehdot:
- Noudattaa kaikkia sovellettavia AML-lakeja ja sisäisiä käytäntöjä
- Vahvistaa, että kaikki talletetut varat ovat peräisin laillisista lähteistä
- Toimittaa kaikki vahvistukseen vaaditut asiakirjat
- Hyväksyä tilisi väliaikainen jäädytys, jos laitonta toimintaa epäillään
Tietojen käsittely ja valvonta
SpinGrande tallentaa kaikki vahvistustiedot turvallisesti tietosuojalakien mukaisesti. Tarkistamme säännöllisesti tilin aktiivisuutta ja:
- Tarkistamme henkilötiedot kansainvälisistä tarkkailulistoista
- Tallennamme kaikki vahvistustulokset sääntelyauditointeja varten
- Sovellentamme tehostettua valvontaa korkean riskin profiileille
